Utdelningsprognos 2024

I och med Björn Borgs rapport och utdelningsbesked betraktar jag denna rapportsäsong som avslutad. Det blev en fin avslutning med 50%-ig ökning från kalsongspecialisten.

Hur mycket kommer då utdelningarna öka 2024 och hur mycket blir det i kronor?

Jag följer upp ordinarie- och bonusutdelningar separat. De ordinarie utdelningarna ser jag som någon form av lön och för 2024 så får jag en löneökning på 5,4% när jag viktat summerar upp utdelningsförslagen. I kronor räknat blir det 186 500 kr.

Bonusutdelningarna utgör en betydligt mindre del och är slagigare mellan åren. Jag utgick från att bonusarna skulle minska i år jämfört med förra året då Boliden ställde in sin. Detta kompenserades av bankerna och på totalen ökar bonusutdelningarna med 42%. I kronor räknat ser bonusen ut att bli 11 300 kr.

Den viktade utdelningsökningen från bolagen i min portfölj summeras till 7,2%, där 5,4%-enheter kommer från ordinarie utdelningar och 1,9%-enheter från bonusar. I kronor räknat är hela utdelningsökningen 13 500 kr för kommande år och årets utdelningar ska då landa på ca 198 000 kr.  Snöbollen är verkligen i rullning! Med ytterligare insättningar och fler utdelningshöjningar från framför allt amerikanska bolag ska utdelningarna hamna över 200 kSEK med rejäl marginal. Känns grymt att kunna nå den milstolpen under året! 

Månadsrapport, december 2023

December har passerat och därmed också hela 2023. Dags för decemberuppdateringen och jag ska också göra en årssummering men det blir ett separat inlägg. Vädermässigt har det varit en härlig månad med mycket kyla och även snö. Så glad att det blev vinrigt igen till julafton. Jag har inte åkt så mycket längdskidor som jag skulle velat men det var härligt att få komma upp till fjällen över jul och nyår. Under månaden var jag också i London över en långhelg.

Det har varit dunderrally på börsen, till stor del påeldat av långräntorna som fallit kraftigt. Kronan har kraftigt ökat i värde mot dollarn och därför har värdet på de amerikanska innehaven sjunkit.  

Portföljutveckling: +3,8%

Portföljens värde steg med +3,8% vilket även denna månad var klart lägre hela börsen som steg med hela 8,2%. Det är ett extremt tapp mot index för min del, vilket känns lite surt. Jag har legat bättre än index under hela året men efter stora tapp i november och nu även i december blir det i princip dött lopp. Det har varit bra tryck i aktier relaterat till bygg och konsulter.

Under månaden har jag liksom många andra uppnått All-Time-High för portföljen. Jag har passerat en ny miljonstolpe med svindlande fart. Jag har en ganska stor stek i ett onoterat innehav och det är framför allt denna som uppvärderats.Men även den noterade delen har uppnått ATH och det är framför allt denna jag rapporterar om i dessa månadsrapporter.  

Köp och sälj: Nettoköp på 60 kSEK

Trejdat en del under slutet av november och nu under december. Jag har köpt tillbaka stor del av Novo Nordisk och hela Astra, vilka såldes i november. Sålde (tyvärr) RVRC men också Lundberg, Profoto och Peab efter kraftiga uppgångar. Hoppas kunna köpa tillbaka Lundberg och Peab snart igen. Jag gjorde en kort trejd i Tokmanni, men det blev endast ett litet plus på den affären.

Jag har köpt lite mer i Raketech, som jag tycker är spännande. Fortsätter att fylla på i Securitas. Det kommer aldrig bli en dubblare, men jag tror det finns 30-40% i potential inom 6 månader, med relativt liten nedsida.

I övrigt är det breda köp, rakt ner i gubbväskan. På säljsidan skalade jag lite i Tomra.

I min pensionsportfölj har jag fortsatt öka aktieandelen och den är nu uppe i 89%. Jag köper främsy svenska indexet och svenska småbolag.

Månadens nettoköp ökar utdelningen med 2 178 kr på årsbasis.

Köpt:







Sålt:


Kapitalinkomster: 4 253 kr

Aktieutdelningar på 4 168 kr, vilket är 2,7% lägre än samma månad 2022. Den stora skillnaden är att jag längre inte äger Skistar. 

För helåret har jag fått 133 560 kr i aktieutdelningar. Det är en ökning med 7,2%. Ackumulerat över alla år är utdelningarna uppe i 598 463 kr. Jag borde kunna gå över 600 kSEK under januari - det är en stor milstolpe!

Räntor från Trine och Saveland blev 46 resp. 39 kr (jag säljer löpande innehaven i dessa och överför till aktieportföljen så dessa inkomster fortsätter att sjunka).





















För de kommande 12 månaderna är prognosen för utdelningsmaskinen 172 618 kr.  En uppsummering av de annonserade utdelningsförändringarna för de senaste 12 månaderna ser ut så här:

Förändringar ordinarie utdelningar: +0,48%
Förändringar extrautdelningar: -6,64%
Totalt: -6,15% vilket f n motsvarar -10 418 kr

Sänkningarna från 2022 fortsätter att värka ur och nu är det t o m postiv förändring för de ordinarie utdelningarna. Det negativa värdet för extrautdelningar beror på att det var flera stora bonusutdelningar under 2022 som inte fick motsvarigheter under 2023, t ex Tele2 och Skanska. De kommande året lär det inte heller bli några störra bonusutdelningar misstänker jag.

Annonserade utdelningsförändringar som jag lyckats fånga upp under december: Abbot Laboratories höjer utdelningen med 8%, Suncor Energy Inc höjer med 4,8% och Realty Income Corp höjer med 0,2%. En glad nyhet är att Walt Disney meddelade att de återupptar utdelningar med $ 0,3 per aktie. Vales utdelningar är väldigt osäkra och i mitt Excelark uppfattade jag månadens utdelning som en sänkning med 50%.

Portföljen:
Portföljen består f n av 138 bolag, vilket är 2 fler än vid senaste månadsrapporten. Nytillskott i väskan är: British American Tobacco och Altria. De 20 största bolagen står för 68,9% (67,8% föreg. månad) av hela portföljen. 

Sparande: Negativt

Fortsatt korsdrag på kontot. Har varit på resa till London och därefter i fjällen med familjen. Ser fram emot några sparsamma månader. Det är såklart kul att unna sig, framför allt resor, men jag kan också tycka det är skönt att leva sparsamt vardagsliv. 

Avslutningsvis uppmanar jag alla läsare att skänka pengar till Ukrainas motstånd mot Ryssland. Det som pågår är vedervärdigt och alla bidrag gör skillnad.

Månadsrapport, november 2023

November bjöd på riktigt höstrally på aktiemarknaderna - till stor del drivet av sjunkande långräntor och uttalanden från centralbankerna, med USA i spetsen, att inflationen fortsätter avta. Den amerikanska 10-åringen sjönk från 4,91% till 4,33%, vilket är ett mycket kraftigt fall. Kronan mot dollarn startade månaden på 11,28 och slutade på 10,46 kr (-6,4%). Månaden har varit kall och mot slutet snö i hela landet. Energipriserna har gått upp till höga nivåer igen. 

Jag fortsätter pytsa in pengar på börsen och är optimistisk. På byggsidan känns ljuset tyvärr fortsatt långt borta och jag hoppas regeringen inser att det kommer behövas stöd. Det är ett enormt uppdämt behov av bostäder och jag undrar hur de inkomstsvaga ska ha råd att bo i framtiden. I min värld är det en tickande bomb. 

Portföljutveckling: +5,9%

Portföljens värde steg med +5,9% men det var klart svagare än börsen som helhet som steg med 9,1%. Till viss del förklaras det av att jag sitter på en hel del amerikanska aktier, som tappat pga starkare krona. Men jag har en mer defensivt inriktad portfölj och den hänger aldrig med i perioder av kraftiga uppgångar. Under november var det rally i fastighetsaktier och dessa är jag inte särskilt tungt viktad i. 

Köp och sälj: Nettoköp på 192 kSEK

Fortsatt stora nettoköp under månaden. Köper fortsatt väldigt brett och under månaden har jag köpt 43 olika aktieslag med en genomsnittliga direktavkastning på 4,7%. Störst köp gjordes i RVRC, Securitas och New Wave Group. Välkomnar Tomra, G5, Kambi, NVidia, Avensia, MEKO och Phillip Morris in i portföljen. På säljsidan valde jag att kliva ur Novo Nordisk då jag tycker de är högt värderade och att jag ser bättre möjligheter. Köper gärna tillbaka dom på lägre nivå. Gjorde även en mini-trejd i Academedia och skalde av lite H&M.

I min pensionsportfölj har jag fortsatt öka aktieandelen och den är nu uppe i 86%. Jag köper svenska indexet och svenska småbolag.

Månadens nettoköp ökar utdelningen med 9 250 kr på årsbasis.

Köpt:



Sålt:



Kapitalinkomster: 16 085 kr

En riktigt bra månad för utdelningsmaskinen då det trillade in 15 948 kr i utdelningar. Det är 45% högre än samma månad för ett år sedan. Det beror på att Securitas numera delar ut 2 ggr per år och den andra halvan kom i november och att jag fick utdelning från RVRC för första gång samt att öresundsutdelningen hamnade på november istället för oktober. Utdelningarna sattes i arbete direkt via  nya aktieköp. 

YTD är utdelningarna uppe i 129 391 kr, vilket är 7 % högre än förra året. Det är dock helt drivet av stora insättningar i portföljen. För helåret är prognosen 133 kSEK i utdelningar.

Räntor från Trine och Saveland blev 107 resp. 30 kr (jag säljer löpande innehaven i dessa och överför till aktieportföljen så dessa inkomster fortsätter att sjunka).






























För de kommande 12 månaderna är prognosen för utdelningsmaskinen 171 235 kr. Snart kommer bokslutsrapporterna och då man börja göra prognoser för nästa års utdelningar. En uppsummering av de annonserade utdelningsförändringarna för de senaste 12 månaderna ser ut så här:

Förändringar ordinarie utdelningar: -1,3%
Förändringar extrautdelningar: -6,3%
Totalt: -7,6% vilket f n motsvarar -12 579 kr

Sänkningarna börjar värka ur och kanske kan det t o m bli höjningar för nästa år.

Utdelningsförändringar: Autoliv höjer utdelningen med 3%, Exchange Income Corp höjer med 5%, VF. Corp slaktar utdelningen med -70%.

Portföljen:
Portföljen består f n av 136 bolag, vilket är 7 fler än vid senaste månadsrapporten. Nytillskott i väskan är: Tomra, G5, Avensia, NVIDIA, Note, Phillip Morris och MEKO. En galen blandning men det känns bra. De 20 största bolagen står för 67,8% (66,8% föreg. månad) av hela portföljen. 

Sparande: Oklart

Har inte lyckats sammanställa mina utgifter för månaden men det har känts som korsdrag på kontot. Orsakerna stavas höstlov med familjen med svag svensk krona. Samtidigt har jag fått försenad bonus från jobbet och en del utdelningar från onoterade innehav.

Månadsrapport, oktober 2023

En månad med mycket negativa nyheter både vad gäller världsläget och det rent ekonomiska läget och inte minst på världens börser. Jag är en nyhetsknarkare men den senaste tiden har jag aktivt hållt mig undan från nyheterna och framför allt Twitter. Just Twitter (eller X) tycker jag totalt spårat ur och numera befolkas av den mycket tveksamma blandningen av botar, rysstroll och vad jag uppfattar som bittra medelålders män. Den sistanämnda kategorin skulle behöva en coach (typ coachen i realityserien Kniven mot strupen) som sträcker upp dom och få dom att förstå att ingen annan påverkar sin egen framtid lika mycket som en själv.

Börsen har varit extremt slagig och dragits ner rejält under månaden. Q3-rapporterna seglar in och svaga rapporter straffas stenhårt. Bankerna kom in med väldigt starka rapporter men handlades ändå ner, säkerligen beroende på misstankar om att räntemarginaler peakat.

Portföljutveckling: -0,2%

Portföljens värde inkl. utdelning men exkl. insättningar sjönk med 0,2% under månaden. Det var klart bättre än OMXSGI som sjönk med 3,5%. För året som helhet har portföljen avkastat 6,6%, vilket därmed är tydligt bättre än generalindex som gått upp med 0,6%. Min portfölj presterar starkare än index i svagare perioder.

Det skulle sitta fint med ett julrally nu. November har inletts ganska starkt men det är bräckligt. Väldigt mycket styrs av FEDs uttalanden. Kan vi ha passerat räntetoppen?

Köp och sälj: Nettoköp på 224 kSEK

Mycket stor nettoköp under månaden. Köper fortsatt väldigt brett och under månaden har jag köpt 43 olika aktieslag med en genomsnittliga direktavkastning på 4,7%. Störst köp gjordes i Betsson, SEB, Investor och Evolution. Välkomnar Prevas, Sysco, Rusta och Itab in i portföljen. Rusta introducerades på börsen i oktober och är en av få IPO'r under 2023. Jag ansökte om 600 aktier men fick endast 150. Sampos utskiftning av Mandatum är också ett nytt innehav.

På säljsidan valde jag att kliva ur Pricer till 90% efter deras rapport där jag tycker att bruttomarginalen fortsatt är för svag och jag är rädd att det signalerar att dom inte lyckas sälja deras produkter till tillräckligt högt pris. Sedan är bolagets kassaflöde fortsatt svagt och i kombination med urusel  kapitalallokering så får det vara nog.

I min pensionsportfölj har jag fortsatt stor andel likvider men har trots allt minskat den rejält från 40% till 26%. Jag köper framför allt det svenska indexet och svenska småbolag.

Månadens nettoköp ökar utdelningen med 11 396 kr på årsbasis.

Köpt:







Sålt:



Kapitalinkomster: 6 169 kr

Utdelningsmaskinen fortsätter att hacka litegrann. Det trillade in 6 090 kr i aktieutdelningar. Det är 22% lägre än samma månad för ett år sedan. Det beror främst på Castellums inställda utdelning och att Öresund i år delar ut i november. Å andra sidan fick jag Kindreds utdelning redan i oktober i år men den pengen är lite mindre än Öresund.

Nordnets aktielåneprogram betalades ut under månaden. Det gav 165 kr jämfört med 481 kr förra året. På årsbasis ger detta mig 1000-1500 kr, vilket jag tycker är imponerade och fina gratispengar.

YTD är utdelningarna uppe i 113 443 kr, vilket är 3-4% högre än förra året. Det är dock helt drivet av stora insättningar i portföljen. För helåret ser det ut som att jag ska komma över 130 kSEK med lite marginal.

Räntor från Trine och Saveland blev 50 resp. 29 kr (jag säljer löpande innehaven i dessa och överför till aktieportföljen så dessa inkomster fortsätter att sjunka).

























För de kommande 12 månaderna är prognosen för utdelningsmaskinen 148 901 kr. En uppsummering av de annonserade utdelningsförändringarna för de senaste 12 månaderna ser ut så här:

Förändringar ordinarie utdelningar: -4,1%
Förändringar extrautdelningar: -6,2%
Totalt: -10,3% vilket f n motsvarar -14 920 kr

Det är de inställda utdelningarna i Byggmax, Castellum och Pricer som lyser igenom. 

Inga stora förändringar på utdelningsfronten under månaden. Det enda som hänt är att Abbvie annonserat en utdelningshöjning med 5%. 

Portföljen:

Portföljen består f n av 135 bolag, vilket är 5 fler än vid senaste månadsrapporten. De 20 största bolagen står för 66,8% av hela portföljen.